שרותי ניהול כספים

שירות זה מטרתו לתת מענה איכותי ומקצועי לניהול השוטף של כספי החברה, בשעה שגודלה של החברה אינו מצדיק, מצד אחד, העסקתו של מנהל כספים במשרה מלאה, אך מצד שני, העסק הינו גדול דיו כדי שניהול הכספים השוטף ידרוש התייחסות בפני עצמה. באופן זה זוכה העסק למנהל כספים עם ניסיון רב ומגוון, תוך שימוש בכלים מקצועיים אשר קיימים עפ"י רוב רק בעסקים גדולים המצדיקים העסקתו של מנהל כספים ותיק ומנוסה.

ניהול הכספים אשר מעניקה החברה מקנה לכל חברה התנהלות משופרת אל מול הבנקים, רו"ח, מנהל חשבונות, משקיעים, עובדים, ספקים ולקוחות, תורם להגדלת ההכרות עם העסק ויכולת הבקרה והשליטה, ופודה לבעליה את הזמן לפיתוח עסקי.

השירותים הניתנים במסגרת זו:

1. עבודה מול הבנקים וניהול תזרים מזומנים על בסיס יומיומי: במסגרת שירות זה חברתנו לוקחת על עצמה באופן מלא את ייצוג העסק מול הבנקים. ניהול נכון ומקצועי של תזרים המזומנים הינו הבסיס לתקשורת בריאה ונכונה עם הבנק. ניהול תזרים מזומנים דורש מקצועיות, ערנות לתרחישים שונים והתמודדות עם "הפתעות", תחזית הגבייה, תחזית המכירות, ניהול סיכוני מט"ח ועוד.
2. ניהול יעיל של ההון החוזר של החברה: ריווח מסגרות האשראי של העסק והתאמתם לצרכיו, בקרה וסיוע בניהול נכון של מערך הגבייה לרבות סיכוני לקוח, ניהול מלאי חו"ג/בתהליך/מ"ג, התאמת החוזים עם הספקים ככל שניתן ליכולות העסק. במקרים רבים הקושי שנוצר לעסקים בהון החוזר, איננו תוצר של גירעון או של קווי אשראי לא מתאימים, אלא של חוסר סדר בתמהיל האשראי (ז"ק וז"א) ו/או העדר תפעול ושליטה נכונים. ליווי יומיומי והדרכה של חברתו מסייע רבות לכל עסק כבר בתחילת דרכו.
3. ניתוח עלויות והתייעלות בהוצאות: ניתוח מבנה העלויות של החברה, חסכון בעלויות, הצמדת ההוצאות הנכונות לפעילות המתאימה ומעקב בהתאם. כל אלה הם נושאים אשר עסקים רבים אינם מוצאים את הזמן לעסוק בהם. במקרים רבים עקב התמקדות בשיווק ומכירות ובמקרים אחרים בהעדר ניסיון, כוח אדם, או חוסר תשומת לב. למותר לציין כי הבנת מבנה ההוצאות של החברה ומתן תשומת לב לאופטימיזציה שלו תוך ערנות תמידית לשינויים, די בו כדי לחסוך כסף רב שעשוי לעיתים להחזיר פי כמה וכמה את עלויות השכר של מי שמטפל בכך. גם כאן הניסיון וההכרות עם שווקים רבים הנו יתרון של שרותינו.
4. ליווי כלכלי להנהלת החברה: ליווי שוטף על-פי הצורך ובניית תוכניות עסקיות ובקשות אשראי לבנקים בעבור תוכניות מיוחדות (התרחבות וצמיחה, השקעה במכונות וכו').
5. ליווי והדרכה להתאמת הנהלת חשבונות מבוססת מרכזי רווח: הנהלת החשבונות של החברה הינה הרובד הראשון בו נתונים פיננסיים נרשמים בספרי החברה. האופן בו נרשמים הנתונים קובע את היכולת של מנהל החברה לעבד נתונים אלו ולהפיק דוחות ניהוליים אשר ישמשו לקבלת החלטות בריאה. במסגרת זו החברה מדריכה ומכוונת את הנה"ח של החברה לרישום הנתונים, תוך הפרדה נכונה של מרכזי הרווח
6. דוחות בקרה ושליטה: בניית דוחות בקרה ושליטה אשר יהיו מאופיינים לעסק ולצורה הנכונה עבור מקבלי ההחלטות. פגישות תקופתיות עפ"י הצורך לניתוח התוצאות הכספיות האחרונות, והשינויים בהשוואה לתחזית, לרבות תקציב מול בפועל. נעמוד על הסיבות לכך ועל הפעולות האופרטיביות שניתן לעשות כדי שהתקופה הבאה תהיה טובה יותר.